¿cuáles son los mejores fondos indexados?

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Los mejores fondos indexados pueden ayudarle a crear un patrimonio diversificando su cartera y minimizando sus comisiones. Invertir en un fondo indexado es menos arriesgado que invertir en acciones o bonos individuales porque los fondos indexados suelen tener cientos de valores. Los fondos indexados distribuyen el riesgo de su inversión entre las acciones o bonos de muchas empresas individuales diferentes.

Los fondos indexados tienen cestas de inversiones para seguir un índice de mercado, como el S&P 500 (SNPINDEX:^GSPC). Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva, lo que significa que las participaciones del fondo se determinan totalmente por el índice que sigue el fondo. El objetivo de un fondo indexado es igualar la rentabilidad del índice subyacente.

Los rendimientos generados por un fondo indexado generalmente nunca superan el rendimiento del propio índice, aunque sólo sea por los ratios de gastos de los fondos indexados, que son las comisiones de gestión anuales que cobran los gestores de los fondos indexados. Los fondos indexados, al estar gestionados de forma pasiva, tienen en realidad más probabilidades de superar a largo plazo a los fondos con gestores activos.

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¿Qué son los fondos indexados de dividendos? Tomemos cada palabra en orden inverso. En primer lugar, son fondos, ya sean fondos de inversión o fondos cotizados (ETF). En segundo lugar, intentan seguir un índice compuesto por múltiples valores. En tercer lugar, se centran en valores que pagan dividendos.

Al igual que las acciones que pagan dividendos no son ideales para todo tipo de inversores, los fondos indexados de dividendos no son atractivos para todo el mundo. Sin embargo, si está interesado principalmente en obtener ingresos constantes en lugar de un alto crecimiento de sus inversiones, estos fondos podrían ser justo lo que está buscando. Además, no es necesario elegir las acciones.

Este ETF intenta seguir el índice S&P 500 Low Volatility High Dividend. Como indica el nombre del índice, se centra en valores de dividendos que históricamente no han sido muy volátiles pero que también ofrecen una alta rentabilidad por dividendos. El ETF incluye 50 valores, con su mayor asignación a los valores de servicios públicos y a los de consumo básico.

El ETF iShares Core High Dividend intenta seguir un índice compuesto por 75 valores estadounidenses que pagan dividendos relativamente altos. Sus principales participaciones incluyen varios valores energéticos y grandes valores farmacéuticos.

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Los fondos indexados se refieren a los planes de fondos de inversión cuya cartera se construye utilizando un índice de mercado como base. En otras palabras, el rendimiento de un fondo indexado depende del rendimiento de un índice concreto. Estos planes se gestionan de forma pasiva. Estos fondos contienen acciones en una proporción similar a la de un índice concreto.

En la India, muchos de los planes utilizan el Nifty o el Sensex como base para construir su cartera. Por ejemplo, si la cartera del Nifty está formada por acciones de SBI, cuya proporción es del 12%, el fondo del índice Nifty también tendrá un 12% de acciones.

Siguen pasivamente el rendimiento de un índice concreto. A diferencia de los fondos de gestión activa, los fondos indexados no pretenden superar el rendimiento del mercado, sino imitar el rendimiento del índice. Cuando un inversor planea invertir en fondos indexados, debe prestar atención al error de seguimiento del fondo. El error de seguimiento mide la desviación de la rentabilidad del fondo con respecto al índice de referencia al que sigue. Es la diferencia entre la rentabilidad del fondo indexado y la de su índice de referencia. Cuanto menor sea el error de seguimiento, mejor será el rendimiento del fondo.

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La inversión en fondos de inversión indexados y ETFs tiene mucha prensa positiva, y con razón. Los fondos indexados, en su mejor momento, ofrecen a los inversores una forma barata de seguir los índices más populares del mercado de acciones y bonos. En muchos casos, los fondos indexados superan a la mayoría de los fondos de inversión de gestión activa.

Uno podría pensar que invertir en productos indexados es una obviedad, un acierto. Sin embargo, para sorpresa de todos, los proveedores de fondos de inversión y de fondos cotizados (ETF) han creado una serie de nuevos productos indexados en respuesta a la popularidad de la inversión en índices. He aquí cinco cosas que hay que saber sobre los fondos indexados a la hora de planificar su estrategia de inversión.

Las personas que trabajan en grandes empresas suelen tener la oportunidad de invertir en fondos indexados de bajo coste ofrecidos en los planes 401(k) que ofrecen acciones institucionales de determinados fondos. Si su plan 401(k) contiene fondos indexados de proveedores como Vanguard Group o Fidelity Investments, puede estar seguro de que son de bajo coste. Ambos fondos de estas familias ofrecen clases de acciones con ratios de gastos aún más bajos y también ofrecen una gama completa de fondos indexados en varias clases de activos de acciones y bonos.